Thèmes associés
Les dernières publications
Tribune libre
Placements : le conseiller 2.0, «l'alliance de l'expertise humaine et de l'IA au service de l'investissement»
En investissement, avec le conseiller 2.0, la précision algorithmique et le discernement humain convergent pour créer un nouveau modèle de conseil financier, souligne notre chroniqueur Vincent Aurez, président de Figen AI. L'IA accorde aux conseillers du temps pour l'empathie et la prospective.
Article sponsorisé
La Banque Internationale à Luxembourg ouvre une succursale à Paris
À l’aube de son 170e anniversaire, la Banque Internationale à Luxembourg (BIL) s’installe au cœur de Paris pour mieux servir les chefs d’entreprise. Elle ouvre une succursale dédiée à la banque privée pour offrir un accompagnement global et personnalisé aux entrepreneurs et à leurs familles, aux familles fortunées, ou encore aux family offices. L’objectif ? Renforcer sa proximité et sa réactivité sur le marché français tout en s’appuyant sur une équipe d’experts basée au Luxembourg.
Conseiller en gestion de patrimoine
Gestionnaire de patrimoine : métier, compétences et formation
Le gestionnaire de patrimoine apporte à ses clients ses connaissances pointues dans de nombreux domaines, tout en respectant les contraintes juridiques inhérentes à chaque activité et en veillant à suivre l’actualité économique. Fonctions, formation, évolution de carrière, voici comment devenir gestionnaire de patrimoine.
Exclu Capital
Bitpanda, premier courtier crypto étranger enregistré en France, investit 10 millions de dollars dans l’IA
La création de cette division dédiée à l’intelligence artificielle permettra notamment de créer des conseillers de gestion en patrimoine… virtuels.
Placements
Gestion de fortune : principe et intervenants
La gestion de fortune comprend l’ensemble des prestations et placements proposés à des individus disposant d’un patrimoine considérable.
Tribune libre
“Le courtier conseil en gestion de patrimoine n’est pas réservé aux plus aisés”
Les professionnels à même de vous aider à gérer votre épargne sont nombreux, mais leurs objectifs loin d’être identiques. Notre chroniqueuse Céline Mahinc, fondatrice du cabinet Eden Finances et conseil en gestion de patrimoine, détaille les rôles de chacun et bat en brèche l’idée reçue selon laquelle les CGP ne sont utiles qu’à une clientèle fortunée.
banques
Banque privée : principe, intérêt et coût
Une banque privée (private banking) est une structure financière s’occupant de la gestion des particuliers dotés d’un patrimoine substantiel puisque certains établissements fixent le ticket d’entrée à un million d’euros.
patrimoine
Bilan patrimonial : comment le faire ?
Un bilan patrimonial est une étude recensant les biens, ainsi que la situation familiale, financière et fiscale d’un particulier. Son objectif est de permettre à un investisseur de diversifier au mieux ses actifs en fonction de ses objectifs patrimoniaux et de sa sensibilité au risque.
Championnat des CGPI
Championnat des CGPI : Emmanuel Narrat (cabinet Haussmann Patrimoine), vainqueur au finish !
Il aura fallu attendre la dernière journée de la compétition pour connaître le vainqueur de la 2ème édition du Championnat des Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital et Generali. Plus de 500 CGPI avaient pour objectif de faire fructifier, du 29 mai au 15 septembre 2017, un portefeuille virtuel de 20 000 euros en l'investissant dans les fonds du contrat d'assurance vie Himalia de Generali. C'est finalement Emmanuel Narrat, dirigeant-fondateur du cabinet parisien Haussmann Patrimoine, qui s'est imposé avec une performance de + 6,67%... et seulement 0,04 point d'avance sur son dauphin Julien Marinot (J&G Conseil, à Maisons-Alfort).
Championnat des CGPI
Ce CGPI a fait le choix de se spécialiser dans la gestion financière
A trois jours de la fin du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital en partenariat avec Generali, impossible de pronostiquer le vainqueur tellement les écarts de performance sont tenus. Christophe Simon, le fondateur du cabinet parisien Optimus Patrimoine, vient de perdre la première place pour à peine 0,02 point de pourcentage. Cet ancien professionnel de la conformité bancaire, reconverti dans le conseil en gestion de patrimoine et spécialisé dans la gestion financière, revient sur la stratégie d’allocation qui lui permet aujourd’hui de jouer le podium.
Championnat des CGPI
Pour ce passionné d’engins mécaniques, l’activité de conseiller en gestion de patrimoine n’est pas viable sans un outil informatique performant
Le cabinet parisien Haussmann Patrimoine fait forte impression dans le Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital en partenariat avec Generali. A quelques jours de la ligne d’arrivée (le 15 septembre), quatre de ses CGPI figurent dans le TOP 25, dont le dirigeant fondateur, Emmanuel Narrat, qui pointe à la deuxième place. Avant de créer son affaire, ce passionné d’engins mécaniques, et aussi de voile et d'art, a fait ses armes chez Robeco, une société de gestion néerlandaise, où Il en a retiré une culture du service client très forte et s’est forgé la conviction qu’il fallait se doter d’un outil informatique très performant pour optimiser l’activité de CGPI.
Championnat des CGPI
Startuppeur et cavalier, ce CGPI sait très bien manier les fonds baissiers
Nouveau venu dans le conseil en gestion de patrimoine, Quentin Nansot a un profil atypique. Il est notamment cofondateur du site Many for Money, une plateforme d’assurance vie collaborative, dont il assure le développement mais aussi le conseil aux clients. Il est actuellement numéro 5 du Championnat des CGPI organisé par Capital en partenariat avec Generali, tout en affichant une volatilité plus faible que les autres joueurs.
Championnat des CGPI
“Notre site pratique sur la gestion de patrimoine a permis de faire connaître notre cabinet”
Huitième du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), après avoir figuré longtemps dans le Top 3, François Lebeau a choisi une allocation simple face à un environnement complexe. Devenu gérant et principal associé du cabinet toulousain Direcfi, qu’il avait rejoint en 2005, ce passionné de gestion de patrimoine a ouvert un bureau en région parisienne, à Saint-Maur-des-Fossés. Dans cet entretien, outre sa stratégie d’allocation, il nous explique pourquoi depuis plus de 10 ans, il a choisi d’investir sur un site internet pour assurer son développement.
Championnat des CGPI
Famille, hard rock et golf, le cocktail idéal d’un banquier devenu conseiller en gestion de patrimoine
A 35 jours de la fin de la compétition, Bertrand Ziller est le leader du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), organisé par Capital en partenariat avec Generali. Après 18 ans de carrière en agence bancaire, où il a fait tous les métiers et gravi tous les échelons, une rencontre lui a donné envie de devenir CGPI. Installé à Vannes dans le Morbihan, cet associé du cabinet Partners Patrimoine, qui ne manque pas de caractère, nous explique ses choix professionnels, sa stratégie d’allocation et nous raconte sa passion pour le hard rock.
Championnat des CGPI
"Il y a des synergies très fortes entre notre activité de CGPI et notre agence immobilière"
Grâce à une allocation essentiellement orientée vers l’Asie, Alain Atallah est 8e au classement général du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital et Generali. Cet ancien élève de l’EM Grenoble, formé au marketing, a débuté sa carrière au Luxembourg en banque dans une salle de marché. C’est là qu’il a découvert l’univers de la gestion de portefeuille et des fonds de placements. De retour en France en 2009 à cause de la crise des subprimes, il va mettre à profit sa formation commerciale et son expertise en finance pour exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine, avec une certaine réussite. D’abord salarié, il s’est associé pour monter le cabinet Trinity Gestion Privée à Valence en 2015. Rencontre avec ce CGPI passionné qui espère bien remporter le Championnat pour accroître la notoriété de son entreprise.
Championnat des CGPI
“En tant que vrai indépendant du conseil en gestion de patrimoine, j’ai un très bon feeling avec les chefs d’entreprise”
Reconverti au conseil en patrimoine il y a 10 ans, Charles-Henry Ordiñana préfère se concentrer sur peu de clients, plutôt des chefs d’entreprise, qui ont une activité importante. Actuellement 5e du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital en partenariat avec Generali, il a réalisé une allocation de fonds qui lui ressemble. Ce CGPI très actif, qui a installé son cabinet Tilde & Associés à Avignon, nous livre sa conception du métier et nous explique ses choix pour remporter la compétition.
Championnat des CGPI
“Grâce à notre site internet, nous proposons les mêmes services que les CGPI traditionnels mais avec 0 frais d’entrée”
A 34 ans, Benjamin Clavel a connu une ascension fulgurante au sein de son cabinet de conseil en gestion de patrimoine. En 10 ans, il est passé de stagiaire à directeur général de Conseils Patrimoine Services et a déployé une stratégie digitale très poussée. Pour sa deuxième participation au Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital en partenariat avec Generali, il parie sur une baisse des marchés. Pour l’instant, il fait un peu le yo-yo au classement mais ce pari pourrait bien se révéler payant à la fin de la compétition.
Championnat des CGPI
“Ma passion pour la stratégie et la géopolitique m’aide à réaliser des allocations d’actifs”
Grâce à une allocation simple et contrariante, Thibault Deleporte est actuellement 5e du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital en partenariat avec Generali. Son parcours professionnel est pour le moins atypique. Après des études d’histoire et en sciences politiques, ce “très mauvais commercial” ayant gagné des compétitions de jeux vidéo est devenu un très bon sélectionneur de fonds et allocataire d’actifs. Il fournit aujourd’hui ses allocations aux 9 CGPI de la maison familiale, le cabinet Corep à Villeneuve d’Ascq, près de Lille.
Championnat des CGPI
“Un CGPI doit savoir couper son portable pour faire retomber la pression et, finalement, mieux servir ses clients”
Eric Dugas, actuellement deuxième du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, organisé par Capital en partenariat avec Generali, a concocté une allocation d’actifs surprenante pour remporter cette compétition. Adepte de la pêche en mer, ce CGPI installé près de Rennes a réparti le capital fictif de 20.000 euros alloué aux quelques 550 participants entre deux fonds diversifiés aux performances diamétralement opposées. Explications et rencontre avec ce passionné de la gestion de patrimoine... depuis la plus tendre enfance (à en croire sa photo !).
Conseiller en gestion de patrimoine
“Le métier de CGPI est d’avoir des convictions en respectant le profil de risque de ses clients”
Patrice Clavelou s’était brillamment illustré, en 2016, lors du 1er Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, organisé par Capital en partenariat avec Generali. Après avoir dominé le classement jusqu’à la dernière semaine de compétition, ce CGPI avait terminé à la deuxième place, avec un gain de 12% en trois mois. Pour cette deuxième édition - qui consiste pour les 550 CGPI inscrits à faire fructifier au mieux un capital fictif de 20.000 euros en l’investissant sur les marchés financiers -, Patrice Clavelou a réalisé une allocation d’actifs originale. Il revient pour beincrypto1.de sur sa stratégie d’investissement et sa conception du métier.
Assurance vie
Dix erreurs (parmi tant d’autres) que vous ne ferez pas (ou plus) avec un (bon) conseiller en gestion de patrimoine indépendant
Vous ne percevez pas bien le bénéfice que pourrait vous apporter un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, autrement dit un CGPI ? Pour autant, êtes-vous certain de faire les bons choix pour vos investissements financiers et immobiliers, votre fiscalité, votre retraite ou encore la transmission de votre patrimoine ?
Conseiller en gestion de patrimoine
Championnat des CGPI : la victoire s’est jouée dans les tout derniers jours
Pour la première édition de cette compétition, organisée par Capital en partenariat avec Generali, 530 conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) avaient pour mission de faire fructifier, du 1er juin au 16 septembre, un portefeuille virtuel de 20.000 euros en l'investissant dans les fonds du contrat d’assurance vie Himalia de Generali. Chapeau bas pour le vainqueur qui s'est imposé dans la dernière ligne droite avec une performance de +18,33%.
Conseiller en gestion de patrimoine
Pascal Cocat : "Le Brexit complique le métier de CGPI pour les clients expatriés »
Pascal Cocat est conseiller en gestion de patrimoine indépendant depuis une dizaine d’années. Avec son associé au sein du cabinet Cardinales & Associés, ils développent ses services auprès des expatriés.
Conseiller en gestion de patrimoine
Grégory Lecler : "La gestion de patrimoine est une vraie passion, c’est ce que j’ai toujours voulu faire"
Passionné par la gestion de patrimoine, Grégory Lecler a orienté ses études et sa carrière pour devenir conseiller indépendant. A la tête du cabinet Prudentia à Bourges, il a une clientèle essentiellement composée de professionnels de la santé. Dans le cadre du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, sa gestion dynamique lui a permis de figurer au sein du Top 10.
Conseiller en gestion de patrimoine
Pierre Thepot : "novice, je participe au Championnat des CGPI pour apprendre le métier"
Huitième du Championnat des CGPI, ce courtier en prêt immobilier de 47 ans se forme à la gestion de patrimoine. C’est ce qui l’a motivé à participer au jeu, avec déjà beaucoup de succès.
Conseiller en gestion de patrimoine
Reza Alihoussene : "je crée des montages financiers sur mesure, surtout pour les expatriés"
Cet ancien trader pour compte propre est devenu conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) il y a 5 ans. Son cabinet, CLVFinance, situé au Kremlin Bicêtre, dans le Val-de-Marne, est notamment spécialisé dans le conseil patrimonial pour les expatriés. Son expertise dans les marchés financiers lui permet de figurer en bonne place du Championnat des CGPI.
épargne
Les avantages à avoir 2 contrats d'assurance vie plutôt qu'un
Conseiller en gestion de patrimoine
Le développement humain, une thématique porteuse mais méconnue en Bourse
Gérante du fonds BNP Paribas Développement Humain, Anne Froideval souligne l’intérêt de miser sur les valeurs contribuant au développement humain, c’est-à-dire à la satisfaction de nos besoins fondamentaux et à la résolution des problèmes associés au monde moderne.
Assurance vie
Mathias Euzen : le Championnat des CGPI est aussi un challenge interne dans notre cabinet
Grâce à une stratégie totalement investie dans l’or, Agence MTL a pris la tête du Championnat des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) organisé par Capital, qui consiste à faire fructifier une somme de 20.000 euros en l’investissant, du 1er juin au 16 septembre, sur les fonds du contrat Himalia de Generali. Derrière le pseudo Agence MTL ? Une des trois équipes du cabinet Euzen Assurance & Patrimoine inscrites à cette compétition. Entretien avec son dirigeant, Mathias Euzen.
ISF
Quelques solutions pour aider Emmanuel Macron à effacer son ISF !
épargne
Gestion de patrimoine : un championnat pour profiter des meilleurs conseils des CGPI
Grâce au premier championnat des Conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), organisé par Capital, en partenariat avec Generali, vous allez découvrir les multiples facettes de cette profession, encore méconnue en France mais qui peut être très utile à la santé de vos finances. A suivre, en direct sur beincrypto1.de, du 1er juin au 16 septembre 2016.
épargne
Huit choses à savoir sur les conseillers en gestion de patrimoine (CGP)
Comment préparer au mieux ma retraite ? Quels sont les choix les plus pertinents pour mes investissements futurs, pour optimiser mes placements ? Quelle est le meilleur moyen pour réduire le montant des mes impôts ? Mon régime matrimonial est-il vraiment bien adapté à ma situation ? À ces questions et à beaucoup d’autres qui touchent à la stratégie patrimoniale, un CGP (Conseil en gestion de patrimoine) peut intervenir pour vous orienter.