Comment la police frappe les dealers au portefeuille

Et l'arsenal législatif va encore se renforcer. Dans son discours de politique générale prononcé le 30 janvier dernier, le Premier ministre Gabriel Attal a promis le gel des avoirs des trafiquants de drogue identifiés. L’Union européenne, elle, s’apprête à se doter d’une nouvelle agence, baptisée Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (ou Amla, Anti-Money Laundering Authority). Celui de la criminalité organisée, notamment, dont le commerce des substances illicites constitue l’une des activités favorites.

Le blanchiment, star des séries télé

L’agence de police criminelle Europol est également sur les dents. Son Centre européen de lutte contre la criminalité financière et économique (Efecc), créé en 2020, coordonne la traque des as du lessivage. «Parmi les cibles de grande valeur que nous avons identifiées, nous en avons déjà fait tomber cinq», précise le policier autrichien Burkhard Mühl, chef du Centre. Dernier succès en date, l’opération Whitewall a permis l’arrestation au sud de l’Espagne, en septembre 2022, d’un Irlando-Britannique de 63 ans, John Francis Morrissey, soupçonné d’avoir blanchi plus de 200 millions d’euros d’argent sale.

Stéphanie Cherbonnier, la patronne de l'Ofast, a un bon conseil pour tous ceux que le sujet fascine : il faut absolument regarder la série américaine «Ozark». Le pitch ? Pour sauver sa peau, un conseiller financier de Chicago doit mettre ses talents au service d’un cartel mexicain et recycler 500 millions de dollars en l’espace de cinq ans. Il s’y emploie (à grand-peine) en rachetant un club de strip-tease et un restaurant, puis en ouvrant un casino sur un ancien bateau à aubes. Et découvre au passage ce que tous les trafiquants de France, de Navarre et des Etats-Unis savent bien : pas simple de transformer des montagnes de cash en placement bancaire, en investissement immobilier ou en portefeuille de cryptomonnaies.

Madame Ofast aurait également pu citer la saison 7 d’«Engrenages», la série policière de Canal+, dont le scénario s'inspire d'une affaire bien réelle, baptisée «Fièvre jaune» par la Brigade de recherches et d'investigations financières (Brif) – des grossistes du Chinatown d'Aubervilliers, aux portes nord de Paris, servaient de lessiveurs à des barons marocains du commerce de cannabis.

700 000 euros collectés en une journée

A Marseille, les procureurs de la Jirs, la juridiction interrégionale spécialisée dans la lutte contre la criminalité et la délinquance organisées, ont déclaré la guerre aux recycleurs de cash en 2022. Cette année-là, ils ont créé Colbac-S, le Comité opérationnel de lutte contre le blanchiment et les avoirs criminels en matière de stups. Ce cénacle réunit tous les six mois magistrats, forces de l’ordre, douaniers et représentants des finances publiques. «Notre cheval de bataille, c’est l’argent du narcobanditisme, résume la procureure adjointe Isabelle Fort. Comment sort-il des cités ? Où va-t-il ?» Son collègue Jean-Yves Lourgouilloux renchérit : «Saisir du produit, c’est bien, mais il faut démanteler les circuits financiers si on veut entraver le trafic.»

En décembre dernier, la brigade des stups de la cité phocéenne a fait tomber son premier réseau de collecteurs, ces petites mains qui récupèrent les gains des points de deal. «On a identifié une demi-douzaine de Mauritaniens, basés à Paris, qui sillonnaient la France en train, relate la commissaire Olivia Glajzer. Deux d’entre eux venaient régulièrement à Marseille.» En une journée, il leur arrivait de récupérer 700000 euros, d’après la comptabilité découverte en perquisition.

Œuvres d'art, épiceries, cryptoactifs ou tickets de PMU

Pour se débarrasser au plus vite de ces espèces qui leur brûlent les doigts, les criminels ne manquent pas d’imagination, ni de moyens. «Les élus locaux s’inquiètent, à juste titre, des petits commerces, ces kebabs, ces épiciers ou ces barbiers dont le chiffre d’affaires est dopé à l’argent sale, observe un enquêteur. Mais c’est du microblanchiment qui permet de justifier un train de vie, pas d’absorber les centaines de milliers d’euros générés chaque mois par le trafic.» Car celui-ci est très, très lucratif : chaque jour, les plus gros points de vente des cités de Marseille dégagent entre 50000 et 80000 euros de chiffre d'affaires.

La commissaire marseillaise Sandrine Destampes, à la tête de la division de la lutte contre la criminalité financière, connaît bien les techniques préférées des recycleurs : «Ils investissent dans des sociétés ayant, en partie du moins, une activité légale, mais il leur arrive aussi d’acheter des œuvres d’art, tels ces trois tableaux de maître à 100000 euros pièce dans une affaire récente. Et s’ils commencent à se diversifier dans les cryptoactifs, ils continuent à miser sur les tickets gagnants du PMU.» Le principe est simple: les dealers les achètent aux heureux parieurs moyennant un petit bonus, puis reçoivent sur un compte bancaire les gains versés par le PMU, encaissant ainsi de l’argent «propre».

Le monde des jeux sous surveillance

Dans la vaste gamme des méthodes de lessivage, les jeux occupent une place de choix. C’est le domaine du commissaire Stéphane Piallat, dont la table de réunion disparaît sous un tapis vert de roulette, avec ses cases noires et rouges. Voilà quelques mois, le patron du vénérable Service central des courses et jeux (SCCJ), unité de la police judiciaire fondée en 1892, était à Marseille, au rendez-vous annuel des procureurs Jirs, pour leur exposer les possibilités offertes par le monde de la nuit. «On n’est plus à l’époque des "Tontons flingueurs", mais beaucoup d’argent liquide circule et l’anonymat est la règle, explique-t-il. Et quelques vieilles méthodes fonctionnent encore, surtout dans les courses hippiques.»

Outre les fameux tickets gagnants, la technique dite «des matelassiers» a fait ses preuves : elle consiste à miser de fortes sommes sur les chevaux hyperfavoris – des paris assortis d’un risque de perte limité à 10 ou 15%. Plus moderne : les amateurs de poker ou de paris sportifs en ligne ouvrent des «comptes joueurs» permettant le virement de leurs gains sur leurs comptes bancaires – à condition de jouer, normalement.

Sous le coup d’une surveillance tatillonne, les quelque 200 casinos français n’incarnent plus l’eldorado du blanchiment. Leurs propriétaires font partie des 48 professions priées d’alerter Tracfin s’ils détectent une opération louche. «Sauf complicité interne qui implique de falsifier la comptabilité et de déjouer les caméras de surveillance», nuance le commissaire Piallat. Son service a notamment un œil sur les «Tito» («ticket in, ticket out»), gains sous forme de codes-barres délivrés par les machines à sous qui peuvent être convertis en espèces. "Le vrai souci, complète le policier, serait que des trafiquants achètent des casinos. Là-dessus, on est très vigilants." Son service passe également au crible le pedigree des acquéreurs de points de vente PMU ou Française des jeux et celui de leurs proches.

Un système financier parallèle et mondialisé

Mais les temps changent, et les dealers s’adaptent. «Ils ont de plus en plus recours à des réseaux industriels de blanchisseurs», pointe Denis Colas, le sous-directeur chargé des affaires économiques et financières à la PJ parisienne. Baptisées «Fièvre jaune», «Sauna», «Virus», «Babel» ou «Emporio», ces affaires aux rouages complexes s’empilent sur les bureaux des policiers spécialisés qui, chaque année, démantèlent des plateformes brassant des dizaines, voire des centaines de millions d’euros. Avec une pointe d’admiration dans la voix, les limiers de l’Office central pour la répression de la grande délinquance financière (OCRGDF) qualifient ces organisations de «systèmes financiers parallèles, concurrentiels et mondialisés, animés par des banquiers interconnectés». Grâce à eux, les businessmen de la drogue s’offrent un service clés en main : entre pros, on s’entend sur les montants à lessiver, la fréquence des remises de billets, le pays où les fonds arriveront et la forme qu’ils prendront. Sur la commission aussi, bien sûr (environ 10%). Bref, un contrat comme un autre. Au banquier occulte, également dénommé «saraf», de donner satisfaction à son client, qui ignorera tout des intermédiaires utilisés et des méthodes employées.

Le dossier Sauna illustre à la perfection ces mécanismes, leur complexité, leur ampleur et leur professionnalisme. Il prend racine à Angers, en Maine-et-Loire, où sévit un important trafic de résine de cannabis au printemps 2018. Les dealers locaux montent à Paris confier leurs sacs plastique bourrés de petites coupures à des collecteurs mauritaniens et maliens. Une vingtaine d’équipes venues de Bretagne, de région parisienne, du Sud et même d’Espagne en font autant. Le système est rodé. Moyennant un mot de passe (pour s’identifier) et un vocabulaire codé (pour déjouer d’éventuelles écoutes), le rendez-vous est fixé par téléphone. Exemple : «12 h 30 porte de Montreuil, j’ai 300 kilomètres à faire.» Traduction : «J’ai 300000 euros.» Sur place un «token», un billet de 5 euros, sert de moyen de reconnaissance grâce à son numéro.

Les billets ne quittent pas la France

L’OCRGDF suit un Malien et un Mauritanien à la trace. Les deux hommes travaillent pour deux sarafs, l’un au Maroc, l’autre en Mauritanie. Ces derniers indiquent à leurs sbires à qui remettre le cash : des entreprises exportatrices qui préfèrent ce mode de paiement aux virements bancaires en provenance d’Afrique; des grossistes chinois qui se font payer ainsi leurs livraisons de textiles au Maroc; un Syrien ayant vendu son appartement avant de quitter son pays et qui veut récupérer ses fonds laissés entre les mains d’un saraf syrien. «C’est un système de compensation, explique un enquêteur. Les banquiers occultes, basés au Maroc ou à Dubaï, s’arrangent entre eux en échangeant créances et dettes.» Les billets, eux, ne quittent pas la France. «L’avantage, c’est d’éviter les risques de vol et de contrôle inhérents au transfert physique des fonds hors des frontières», souligne le commandant Thierry Pezennec, coordinateur national des GIR.

Le saraf marocain, de son côté, orchestre des remises d’espèces destinées à un Pakistanais du Val-de-Marne. De l’argent liquide que l’homme, aux ordres d’un banquier occulte pakistanais de Dubaï, fournit à des boîtes françaises du BTP pour que celles-ci rémunèrent leurs salariés non déclarés. «Il existe un véritable marché du cash, précise Anne-Sophie Coulbois, la cheffe de l’OCRGDF. Dans le bâtiment, la sécurité ou l’événementiel, des patrons en ont besoin pour rémunérer le travail dissimulé.»

En contrepartie, les entrepreneurs indélicats règlent de pseudo-fournitures de matériel à une myriade d’entreprises appartenant au Pakistanais – des sociétés taxis éphémères dont la vocation est de faire disparaître l’argent le plus vite possible. Direction, des pays étrangers rétifs à la coopération internationale. Et le tour est joué…

Les rois du marketing

Pour les fêtes, les dealers du quartier de la Grappe, à Montpellier, ont mis les petits plats dans les grands. Un chalet attendait les habitués, avec fausse neige sur le toit, armée de Pères Noël, guirlandes lumineuses et sapins, filtrage des clients dans la rue. «Tel un commerce qui fait des ventes privées», se marre un policier local. Un panneau blanc affichait : «Noël arrive, bientôt carte de fidélité, 10 grammes achetés, le onzième offert» ! Mais les organisateurs de ces festivités ne pourront pas tenir leur promesse. La brigade des stups a saisi le colis contenant 3000 de ces cartons, élégants rectangles noir et gris frappés du logo vert «La Cabane - La Grappe».

Les trafiquants sont des as du marketing. Ils rivalisent de créativité pour faire la publicité de leurs points de deal, à coups de prospectus stylisés au visuel léché qu’ils collent sur le mobilier urbain ou laissent dans les transports en commun. Grâce à un QR Code, les clients potentiels peuvent rejoindre un canal Telegram privé, une boucle WhatsApp ou un groupe Snapchat. Anonymat et secret des échanges garantis.

En chefs d’entreprise avisés, les dealers font appel à la sous-traitance, via leurs relations ou leurs fidèles clients, pour dessiner et imprimer des flyers comme pour concevoir le packaging de leurs produits. Certains s’attachent même les services de community managers pour animer leurs réseaux sociaux.

Et le travail ne manque pas. «Une fois que vous êtes accepté, vous êtes bombardé de messages, de photos, de vidéos, voire de clips musicaux, explique un enquêteur. C’est parfois artisanal, mais cela peut être de très bonne qualité.» Consommateur occasionnel, Elie, 24 ans, fait défiler sur son iPhone les offres reçues quotidiennement, véritable catalogue de substances illicites aux noms exotiques : l’Amnesia Critical Haze «à la saveur d’agrumes et d’encens», la Mango Kush «au bon goût de mangue» ou l’Oreoz, «effet équilibré, saveur inégalée». Le tout livrable à domicile, bien sûr.

Le deal en trois clics

Le dénommé Zo a le sens du commerce. «Je livre pour minimum 100 euros de commande. Prises de commande avant 19 heures (adresse + commande complète). Début des livraisons à 19 h 30. Disponible 7j/7», écrit-il via la messagerie WhatsApp à ses clients. Seule récrimination des habitués, il serait «toujours en retard». Pour le reste, rien à redire, Zo ne fait pas preuve d’une méfiance excessive. Il ne demande pas de pièce d’identité, ni de justificatif de domicile (pour se prémunir d’une infiltration policière), ni de paiement en cryptomonnaie, comme certains le font déjà.

Depuis quelques années, inutile de quitter son canapé pour passer commande de son produit préféré. Quelques lignes sur une messagerie cryptée, et il n’y a plus qu’à attendre le coup de sonnette, une poignée de billets à portée de main. Apparue dès 2010 à Paris, puis dans les métropoles régionales, la livraison de résine de cannabis ou de cocaïne est entrée dans les mœurs avec le confinement imposé par le Covid en 2020. Aujourd’hui, ce mode de distribution fait fureur, certaines plateformes parisiennes employant jusqu’à 30 ou 40 livreurs occasionnels.

«En 2022, le phénomène continue de s’étendre, les revendeurs effectuant des trajets de plusieurs dizaines de kilomètres pour fournir des clients au sein de villes moyennes, voire de petites villes», confirme l’Observatoire français des drogues et des tendances addictives (OFDT) dans une note de décembre 2023. Tant pis pour les points de deal habituels, mis à mal par cette concurrence. «A Paris, il n’y en a quasiment plus, sauf pour le crack, assure un enquêteur. Les dealers soignent leurs relations avec leur clientèle pour sortir du cliché de la racaille de banlieue.»

Ils peaufinent leurs prestations, aussi. L’OFDT souligne «les dispositions prises pour améliorer l’efficacité des livraisons – adaptation des horaires aux besoins des usagers (en matinée, en soirée, sur les lieux de fête, etc.), consignes pour rationaliser la prise de commande, créneaux à choisir, etc.». Les policiers ont trouvé un nom à ce service à domicile : Uber Shit.