Article sponsorisé par Culture Patrimoine

La sérénité patrimoniale, est-ce le fil rouge de votre cabinet ?

Après 20 ans d’expérience, nous constatons que la gestion de patrimoine est souvent une source de stress pour nos clients. Ceci s’explique par la complexité législative, les changements fiscaux, l’instabilité politique et géopolitique, ainsi que par un niveau de connaissance qui est malheureusement insuffisant. La gestion, la préservation, le développement et la transmission du patrimoine sont des sujets primordiaux. C’est pourquoi nous avons décidé d’en faire notre raison d’être.

Concrètement, Culture Patrimoine s’adresse à toutes les catégories de personnes : chefs d’entreprises, cadres dirigeants, cadres supérieurs, salariés, ou toute personne souhaitant mieux comprendre et structurer son patrimoine. Il n’y a pas de patrimoine minimum : ce qui nous anime, c’est la valeur que nous apportons à chaque situation patrimoniale. Toutes les stratégies que nous mettons en place sont adaptées à nos clients, en fonction de leurs objectifs. Retraite, épargne, transmission, cession d’entreprise, optimisation fiscale… Nous misons sur la pédagogie pour faire évoluer le rapport au patrimoine.

Comment vous positionnez-vous auprès de vos clients ?

Société de services patrimoniaux et multi-family office, 100% indépendante, nous aspirons à devenir l’interlocuteur de référence de nos clients pour toutes leurs problématiques patrimoniales et financières.

Notre ligne de conduite est de construire une stratégie patrimoniale sur-mesure en fonction des enjeux et objectifs de nos clients, de mettre en œuvre nos préconisations et de faire évoluer cette stratégie dans le temps. Nous accompagnons aujourd’hui plus de 600 familles au quotidien.

Le taux de reconduction de plus de 95% de nos contrats d’accompagnement patrimoniaux nous permet d’affirmer que ce service répond parfaitement aux besoins de nos clients. Ce succès est le fruit du travail de notre équipe de 30 experts en gestion de patrimoine et de leurs compétences pluridisciplinaires. Leur expertise couvre les domaines de la fiscalité, de la stratégie financière et immobilière ainsi que la planification patrimoniale et les problématiques internationales.

Qu’est-ce qui vous différencie des autres cabinets de gestion en patrimoine ?

La satisfaction de nos clients est au cœur de nos priorités. Nous nous engageons chaque jour à être dignes de leur confiance en faisant preuve d'une implication constante, d'une vision à long terme et d'un esprit de progrès. Les 300 recommandations que nous recevons annuellement de nos clients sont une belle récompense de notre engagement.

Nous avons décidé d’aller un cran plus loin concernant notre approche du conseil financier. En effet, alors que les cabinets se rémunèrent d’ordinaire sur le montant investi, quelle que soit la performance, nous avons choisi d’abandonner nos commissions et de nous rémunérer uniquement si la performance est positive. Ce modèle, plus vertueux, place véritablement nos clients au cœur de notre démarche. Cela nous pousse à privilégier les meilleurs choix d’investissement, tout en assumant les éventuels revers.

Quelles sont les perspectives de votre cabinet ?

Nous avons jusqu’ici privilégié un développement par croissance organique, qui devrait se poursuivre. Nous ambitionnons de doubler le montant de nos actifs sous gestion, et le nombre de collaborateurs, d’ici 2028.

Nous aspirons à offrir un service patrimonial complet et adapté à tous, des patrimoines les plus modestes aux plus importants.

La rédaction n'a pas participé à la réalisation de cet article