Article sponsorisé par Stellar Invest
Comment le club d’investisseurs modernise-t-il la gestion privée ?
Stellar Invest innove et démocratise la gestion privée : les investisseurs qui nous choisissent sont réunis dans un club qui structure un accompagnement premium et donne accès à des offres exclusives.
Mon expérience a été déterminante : la gestion privée classique est trop souvent défaillante. En interne, de nombreux investisseurs ne bénéficient pas de l’ensemble des opportunités de valorisation de leur patrimoine. En externe, la gestion privée n’attire pas de nouveaux profils d’investisseurs.
Le club d’investisseurs de Stellar Invest vient corriger ces failles.
Le membership repose sur 4 piliers :
- un bilan annuel approfondi pour suivre l’évolution du client, reparler de ses investissements et procéder à d'éventuels arbitrages;
- l'accès à des solutions d'opportunités exclusives chaque mois;
- une pédagogie financière approfondie avec des interventions de nos partenaires financiers ou immobiliers;
- un accès à un écosystème composé d’une sélection des meilleurs experts avec des mises en relation simplifiées : experts-comptables, avocats, fiscalistes, ingénieurs patrimoniaux, notaires...
Un cercle vertueux est créé : nos clients apprécient ce travail de pédagogie financière et nous pouvons déployer pour eux un panel plus large de solutions selon leurs objectifs.
Une approche patrimoniale globale ?
Nous intervenons sur toutes les dimensions patrimoniales par du conseil personnalisé en investissement, et sur l’ensemble des sujets juridiques, fiscaux et successoraux associés. Nous apportons des solutions sur mesure, dans la durée, adaptées à chaque étape de vie de nos clients. Cette approche évite la juxtaposition inefficace d’expertises cloisonnées : conseiller en placements, expert comptable, fiscaliste. Chez Stellar Invest, nous centralisons ces expertises en travaillant si besoin, avec les conseils habituels du client.
Après un audit patrimonial approfondi, nous construisons une stratégie personnalisée, intégrant objectifs familiaux, professionnels et fiscaux : gestion de portefeuilles financiers, structuration d’investissements immobiliers, optimisation de la fiscalité personnelle ou professionnelle, ou encore préparation de la transmission ou de la cession d’entreprise.
Nous travaillons des produits variés dans trois grandes familles : le financier (Assurance vie, Compte titre, Contrat capitalisation, Solution retraite, Mandat de gestion, Produits structurés...), l'immobilier (SCPI, OPCI, Immobilier locatif, LMNP...), le non-coté (Fonds de private equity, Dette privées, Infrastructures ...). Nos frais sont parmi les plus faibles du marché pour un des meilleurs ratio performance vs risque.
L'adossement du cabinet au Groupe Rayne est un levier de valeur pour nos clients avec un accès privilégié à des solutions exclusives et à des outils de digitalisation performants. Ils bénéficient d'un accompagnement personnalisé et de la solidité d’un groupe dont l'internationalisation s'accélère.
Qui sont ces nouveaux investisseurs ?
Dès 30 000 euros de patrimoine, il y a des solutions à mettre en place ! Lorsque l’on cherche à dynamiser son patrimoine de façon cohérente, le regard sectoriel et standardisé de la banque privée ne suffit plus. La France est en retard dans la démocratisation de l’accès à la gestion de patrimoine : 5% seulement des ménages y ont recours contre 15 à 20% chez nos voisins européens.
Ces nouveaux investisseurs sont principalement des cadres, des chefs d’entreprise, professions libérales ou des familles patrimoniales qui recherchent de la performance, de la transparence et une stratégie patrimoniale cohérente. Beaucoup nous consultent à des moments charnières : revente d’entreprise, préparation de la retraite, expatriation, succession, ou arbitrage de portefeuille. Nous leur apportons de la clarté, de la stabilité et de la projection, dans un environnement juridique et fiscal parfois incertain. Notre accompagnement sur-mesure et dynamique les convainc.
Pour essayer l’audit patrimonial, RDV sur le lien.
Qu’en est-il de l'optimisation fiscale ?
Si la fiscalité ne doit pas être un point de départ, elle reste un levier essentiel. Les choix de nos clients doivent être juridiquement solides, fiscalement efficaces et adaptés à leur profil de risque. Cela passe par des dispositifs d’investissement, des structurations juridiques comme la création de holdings, la donation-partage… ou encore des enveloppes fiscales comme l’assurance-vie en stratégie successorale.
Est-ce le bon moment pour oser la gestion privée ?
Dans un contexte économique, fiscal et géopolitique incertain, il est essentiel d’être bien entouré. Chez Stellar Invest, nous ne proposons pas des produits, nous construisons des solutions en plaçant nos clients au centre de leur stratégie patrimoniale. Pour ceux qui veulent structurer leur patrimoine avec exigence et sérénité, nous sommes là.
La rédaction n'a pas participé à la réalisation de cet article
