Le temps est à la prudence. L’arnaque nommée des «comptes rebonds» sévit dans plusieurs établissements bancaires mais pas seulement. Et c’est pour cette raison que le gendarme des banques et des assurances ACPR a exigé davantage de vigilances sur une arnaque qui a fortement touché Kiabi. L’enseigne avait été victime d’une perte de 100 millions d’euros en septembre 2024.
L’arnaque des «comptes rebonds», aussi appelée comptes de passage, consiste à utiliser un autre compte bancaire pour recevoir les fonds d’une victime prise pour cible, avant de les transférer rapidement vers d’autres comptes, notamment ceux ouverts à l’étranger. Un type de blanchiment d’argent afin de dissimuler aisément la destination des fonds volés, complexifiant ainsi la traçabilité de l’argent en raison des juridictions différentes selon les pays.
Une hausse de 45% en un an
Le rapport de l’ACPR, portant sur les années 2022 et 2023, a pris en compte les virements de fonds suspectés de provenir d’escroqueries ou de fraudes, au sein de treize établissements particulièrement exposés à ce risque. L’autorité relève alors que ce phénomène, malheuresement très tendance, a fortement augmenté sur la dernière année analysée : «661 millions d’euros de virements reçus ont été identifiés a minima comme suspects par les organismes financiers interrogés, soit une hausse de 45% en un an».
Les établissements qui ont contribué à l’étude de l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution ont fermé en 2023 plus de 70 000 comptes en France suspectés d’être des comptes rebonds, qui auraient vu transiter près d’un milliard d’euros sur leur durée de vie, rapporte Ouest France. Près de 70% de ces comptes avaient moins d’un an d’existence.
