Sur la première moitié de l'année, malgré un krach boursier provoqué par les annonces de Donald Trump sur les droits de douane, l'investissement en Bourse se porte plutôt bien. Les principaux indices boursiers sont dans le vert : le CAC 40 est en hausse depuis le 1er janvier (+6,48 %), de même que le S&P 500 (+6,08%). Certains secteurs, comme celui de la défense, ont également fortement progressé. De quoi susciter des interrogations chez les investisseurs : faut-il prendre ses bénéfices maintenant ?
«On peut se dire qu’on a bien gagné sa vie sur les valeurs comme celles de la défense et qu’il est temps de prendre ses gains», concède François Dossou, directeur de la gestion actions chez Sienna Gestion. Mais pour lui, ce n’est pas forcément judicieux. «Si un cessez-le-feu est annoncé cet été et que les valeurs de défense baissent, cela pourrait être une opportunité de se renforcer plutôt que de sortir. Ces valeurs bénéficient d’une visibilité inédite grâce aux plans d’investissement en Europe, il n’y a donc pas de raison de quitter ce secteur.»
Déléguer la gestion de son portefeuille, pour s'assurer de prendre la bonne décision
Pour arbitrer entre valeurs ou secteurs à conserver ou céder, il peut être judicieux de faire appel à un professionnel dont c'est le métier. Cela peut être le cas en optant par exemple pour une gestion pilotée ou sous mandat de votre produit d'épargne (assurance vie, Plan d'épargne en action (PEA), compte-titres…). «La gestion pilotée ou sous mandat, je pense que c’est l’avenir», tranche Benoist Lombard, président de Maison Laplace & directeur général adjoint du groupe Crystal. «Qui mieux qu’un professionnel peut être réactif en cas de soubresauts sur les marchés, et prendre les bonnes options de protection pour votre portefeuille ?»
En résumé, mieux vaut ne pas se précipiter pour prendre ses gains avant l’été. Et si l’on préfère ne pas suivre les marchés au quotidien, confier la gestion à des experts peut permettre de profiter des opportunités… même depuis la plage.
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