“Aujourd’hui, vous pouvez monter une escroquerie depuis votre cuisine”, assure Christophe Perruaux. Si le patron de l’Office national anti-fraude le dit… Certes, ce n’est pas encore un jeu d’enfant, mais les outils numériques simplifient considérablement l’élaboration des entourloupes, qu’elles visent les poches de l’Etat, les caisses des entreprises ou les économies des épargnants. Sans être un génie du digital, on peut faire son marché dans les abysses de la Toile. Dénicher, ici, un mode opératoire en kit. Obtenir, là, des documents d’identité volés ou contrefaits. “La maîtrise de ces outils booste le pouvoir de nuisance des escrocs et rend possible l’industrialisation de leurs stratagèmes, analyse Magali Caillat, sous-directrice de la lutte contre la criminalité financière à la Direction nationale de la police judiciaire. Elle permet également une taylorisation du processus avec une répartition des tâches entre responsables de sites Web ou de centres d’appels, “mules bancaires” chargées d’ouvrir des comptes, blanchisseurs, etc.”
Fausses identités, entreprises fictives, numéros de téléphone éphémères
Pas facile de débusquer ces aigrefins planqués dans le maquis virtuel. “Ils utilisent de fausses identités, des entreprises fictives, des numéros de téléphone éphémères, des réseaux virtuels privés et des hébergeurs de serveurs basés dans des pays non coopératifs”, détaille la commissaire Sophie Robert, cheffe de la Brigade parisienne de répression de la délinquance astucieuse.
Côté créativité, les professionnels de la carambouille ne sont jamais en panne. “L’an dernier, nous avons été confrontés à plusieurs cas de familles industrielles ou d’entreprises dont l’image était utilisée pour inciter des investisseurs à financer des projets à leurs côtés, via de faux sites”, raconte Louis Audibert, responsable des investigations de la société de gestion des risques Forward.
Des sanctions pénales plutôt légères
Les arnaques en tous genres, qui ont suscité 500 000 plaintes en 2023, présentent un énorme avantage : la sanction pénale est (relativement) faible. L’escroquerie est passible de cinq ans de prison. Sept ans dans quelques cas – victime âgée ou malade, délinquant se faisant passer pour un agent public, notamment. Dix ans pour une infraction commise en bande organisée. Très loin des tarifs appliqués aux narcotrafiquants. De quoi inciter certains à tâter des fraudes aux dispositifs d’aide publique tels que MaPrimeRénov’ ou le compte personnel de formation. “Plusieurs enquêtes montrent que les profits générés sont réinvestis dans d’autres infractions, comme le trafic de stupéfiants”, avertit un bon connaisseur du sujet. La martingale parfaite, en somme.
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