Fort de plus de cinq ans en banques privées et family offices, Ilan Chicheportiche a accompagné plus de 500 clients et conseillé plus de 100 millions d'euros de patrimoine avant de fonder Valmontis. Le ticket moyen est de 50 000 €, avec des dossiers s'étendant régulièrement à plusieurs millions d'euros. La structure de frais est radicalement transparente : 0% à l'entrée, à l'arbitrage et au versement, adossée à plus d'une cinquantaine de partenaires institutionnels de premier plan.
Un marché à deux vitesses et un vide à combler
Aujourd'hui, un cadre supérieur ou un entrepreneur qui souhaite investir 50 000 € se heurte à un choix paradoxal. D'un côté, les plateformes digitales et fintechs : accessibles, peu coûteuses, mais incapables de proposer un vrai conseil personnalisé. Leur approche standardisée ne tient aucun compte de la situation globale du client : TMI, structure juridique, horizon de placement, projets de vie. On remplit un questionnaire, on choisit un profil de risque, et l'algorithme fait le reste.
De l'autre côté, les banques privées et family offices traditionnels offrent, eux, un conseil d'excellence mais avec un ticket d'entrée réservé à une clientèle disposant de plusieurs millions d'euros. Et même là, le conseil n'est pas toujours aussi indépendant qu'il y paraît : les conseillers sont souvent contraints, par leur structure, de pousser des produits maison au détriment de l'intérêt client.
Entre ces deux modèles, un vide. C'est précisément là que s'installe Valmontis.
« Le ticket d’investissement moyen chez Valmontis est de 50 000€ mais quelle que soit la taille du dossier, chaque client mérite la même rigueur et le même niveau d’excellence » Ilan Chicheportiche, Fondateur de Valmontis
Valmontis : la troisième voie
Fondé en 2026 par Ilan Chicheportiche, Valmontis se positionne comme un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant de nouvelle génération. L'ambition : offrir à ses clients les mêmes standards de service, les mêmes produits et la même rigueur analytique qu'un family office traditionnel sans les barrières tarifaires ni les conflits d'intérêts.
Concrètement, cela se traduit par trois engagements fondateurs :
- L'exigence d'un family office : accès aux produits institutionnels habituellement réservés aux grandes fortunes, même rigueur dans l'analyse patrimoniale globale.
- La transparence d'une fintech : 0% de frais d'entrée, 0% de frais d'arbitrage, 0% de frais de versement, plateforme client digitale.
- Une indépendance totale : aucun produit maison, aucune commission cachée. Valmontis est rémunéré uniquement par les frais des partenaires, négociés en amont.
Face aux fintechs, Valmontis apporte l'essentiel qui leur fait défaut : accompagnement personnalisé, accès aux produits institutionnels et analyse patrimoniale globale. Face aux banques privées, il casse les barrières tarifaires sans sacrifier l'excellence.
Valmontis a développé une plateforme client digitale sécurisée, aux standards des meilleures fintechs actuelles. Depuis leur espace personnel, les clients accèdent en temps réel à une vision consolidée de l'ensemble de leurs investissements, tous partenaires confondus. Performances, allocations, mouvements, documents, tout est centralisé, lisible, transparent. C'est ce que les grandes banques privées proposent à leurs meilleurs clients depuis des années. Valmontis le rend accessible dès le premier euro investi.
Ilan Chicheportiche : le parcours qui forge une conviction
Derrière Valmontis, un profil atypique pour le secteur. Ilan Chicheportiche, 28 ans, a suivi une formation internationale : ISG Paris, EM Lyon, Baruch College à New York et plus de cinq ans d'expérience dans des banques privées et family offices. Sa dernière expérience : deux ans chez Patrimy, élu meilleur cabinet de conseil en gestion de patrimoine d'Île-de-France 2025 par CFNEWS.
Mais c'est un constat de terrain qui le pousse à créer sa propre structure. « Dans les établissements où j'ai travaillé, confie-t-il, on finissait par conseiller les produits qu'on avait en vitrine, pas nécessairement les meilleurs pour le client. Je voulais exercer autrement. » Titulaire du statut CIF (immatriculé ORIAS n°26005538) et du diplôme AMF, il fonde Valmontis pour incarner une seule boussole : le meilleur conseil possible, sans contrainte commerciale.
Sa conviction personnelle plonge aussi ses racines dans sa propre histoire. L'absence d'éducation financière dans son parcours scolaire et dans son entourage l'a longtemps frustré. Cette frustration est devenue un moteur : démystifier l'investissement, transmettre un savoir, montrer que les meilleures stratégies ne sont pas réservées aux initiés.
« Chez Valmontis, nous ne faisons pas de trading spéculatif. Nous raisonnons avec des stratégies construites sur le temps long, la discipline et la cohérence patrimoniale globale. L'investissement n'est pas une image de salles de marchés ou d'écrans qui clignotent, c'est une méthode, et cette méthode doit être accessible à tous. » Ilan Chicheportiche, Fondateur de Valmontis
Des solutions réservées aux grandes fortunes ouvertes à tous
L'un des atouts différenciants de Valmontis est d'avoir négocié, dès son lancement, des accords avec plus d'une cinquantaine de partenaires institutionnels, couvrant l'ensemble de l'écosystème financier de haut niveau : banques privées, fonds d'investissement spécialisés et assureurs luxembourgeois de premier rang. Des noms qui, jusqu'ici, n'étaient accessibles qu'aux clients des grandes banques privées gérant plusieurs millions d'euros.
L'offre de Valmontis couvre l'ensemble du spectre des solutions patrimoniales de haut niveau. En assurance vie : France et Luxembourg, le cabinet donne accès à plus de 2 000 supports avec un fonds euro à 5,3% et 0% de frais d'entrée. Sur les marchés financiers, les ETF diversifiés visent une performance de 7 à 12% avec des frais entièrement transparents. Les produits structurés à capital garanti, émis par des institutionnels, ciblent des rendements de 6 à 8%.
Pour les patrimoines cherchant une décorrélation des marchés cotés, la dette privée (financement PME et immobilier) vise 7 à 9% de rendement annuel. Le private equity, Growth Capital et LBO via des fonds institutionnels, cible quant à lui 12 à 15%. Enfin, les stratégies Lombard & Levier permettent un financement sur actifs existants, avec une logique d'optimisation fiscale avancée.
Valmontis intervient fréquemment sur des patrimoines existants mais mal structurés : comptes courants dormants, assurances vie bancaires surchargées de frais, PEA à l'abandon, PER mal alloués. L'enjeu n'est pas toujours d'investir plus, c'est d'investir mieux. Et souvent, créer de la valeur ne nécessite pas d'apporter un seul euro nouveau.
Cas client : restructuration patrimoniale
Un entrepreneur de 42 ans se présente avec 100 000 € répartis entre un compte courant non rémunéré et une assurance vie bancaire chargée à 2,8% de frais annuels. L'approche Valmontis : clôture de l'assurance vie existante et ouverture d'un contrat luxembourgeois avec 0% de frais d'entrée, allocation structurée en cinq poches : ETF actions monde diversifiés (35%), produit structuré à capital garanti avec coupon annuel de 7% (20%), dette privée PME (20%), obligations d'entreprises Investment Grade diversifiées (15%) et une poche de liquidité sécurisée (10%). Résultat estimé : économie annuelle de plus de 2 800 € sur les frais seuls, une diversification réelle sur cinq classes d'actifs, et une stratégie cohérente avec un horizon de placement à douze ans.
Des partenaires institutionnels de premier plan
Ces partenariats, habituellement réservés aux clients gérant plusieurs millions d'euros, ouvrent à tous les clients Valmontis des conditions tarifaires et des produits normalement inaccessibles.
Parmi les partenaires avec lesquels Valmontis travaille : Goldman Sachs, JP Morgan, BlackRock, Rothschild & Co, Lazard, Blackstone, BNP Paribas, Société Générale, Generali, Lombard, Carmignac et Spirica. Des noms qui résument à eux seuls le niveau d'exigence du cabinet et l'accès qu'il ouvre à ses clients.
À qui s'adresse Valmontis ?
Le cabinet cible principalement quatre profils de clients :
- Cadres supérieurs et dirigeants souhaitant structurer leur patrimoine financier de façon cohérente et fiscalement optimisée.
- Entrepreneurs disposant d'une trésorerie dormante mal investie souvent bloquée sur des comptes courants ou des livrets rapportant peu.
- Professions libérales (médecins, avocats, architectes) à la recherche d'une optimisation fiscale et d'une diversification adaptée à leur situation.
- Primo-investisseurs souhaitant poser des bases solides, avec un accompagnement personnalisé dès les premiers versements mensuels.
Ce qui les unit ? Un besoin de conseil indépendant, compétent et accessible, sans avoir à franchir les barrières tarifaires des grandes banques privées.
Au-delà du cabinet : un média pour démocratiser la culture financière
En parallèle du cabinet, Valmontis lance son propre média financier grand public dès juin 2026, disponible sur YouTube et Spotify. Au programme : gérants de fonds, banquiers, investisseurs, business angels, sportifs de haut niveau. L'objectif : rendre la culture financière accessible à tous, avec des voix expertes et des perspectives concrètes.
Cette initiative prolonge la mission fondatrice du cabinet : prouver que l'investissement est une discipline accessible à tous, pas un privilège réservé à quelques initiés. Et que l'éducation financière, trop souvent absente des cursus scolaires, peut s'apprendre autrement.
Valmontis ne se définit pas seulement comme un cabinet de conseil. C'est un pari sur une évolution profonde du secteur : celui où la qualité du conseil ne sera plus une question de montant minimum, mais d'ambition, de méthode et d'indépendance. Avec plus de 500 clients accompagnés au cours de sa carrière et des partenaires comme Goldman Sachs, BlackRock ou JP Morgan, Ilan Chicheportiche a déjà prouvé que le modèle tient.
L'objectif : 50 millions d'euros d'encours sous conseil d'ici fin 2026, une équipe de cinq à huit conseillers, et 150 à 200 millions d'euros à trois ans. Surtout, prouver qu'un cabinet indépendant peut rivaliser avec les grandes structures privées, pour une clientèle bien plus large.
“L’investissement n’est pas un privilège. C’est une discipline et elle est accessible à tous” Ilan Chicheportiche, Fondateur de Valmontis
Site internet : https://valmontis.fr
Adresse : 231 rue Saint Honoré 75001
Linkedin : https://www.linkedin.com/company/valmontisfr/
N° d'immatriculation Orias : 26005538
Article sponsorisé par Valmontis. La rédaction n'a pas participé à la réalisation de cet article.
