Article sponsorisé par Fletesia
Quelles sont les activités de la société ?
Nous sommes un éditeur de logiciels spécialisés pour les professionnels de la finance installé à Grenoble. Nous proposons trois produits : Serenisia, un logiciel pour les conseillers en gestion patrimoine, Courtisia Crédit Pro dédié aux professionnels du financement d’entreprise et Courtisia destiné aux courtiers en crédit.
Qu'est-ce qui caractérise Courtisia ?
Ce logiciel IOBSP, plébiscité sur le marché, se distingue par sa capacité à couvrir l'ensemble des besoins d'un courtier en crédit et aussi par son interopérabilité avec nos logiciels de financement d’entreprise et de gestion de patrimoine. De la gestion des rendez-vous à la facturation, en passant par le montage du dossier, son instruction, la collecte des pièces justificatives, le suivi, la clôture du dossier, tout est centralisé dans un même outil.
En quoi ce logiciel IOBSP simplifie-t-il le quotidien des courtiers ?
Le logiciel élabore automatiquement et dans le bon ordre, les documents réglementaires avec la possibilité de les faire signer électroniquement par le client. L'outil permet également de traiter les simulations de prêt avec des montages complexes tels que les prêts-relais, les lissages de prêts, le calcul du prêt à taux zéro, etc... L’outil gère tous les aspects de la vie d'un dossier de prêt.
Quels sont les bénéfices pour les emprunteurs ?
L’emprunteur a un espace en ligne dédié. Guidé pas à pas, il peut suivre son dossier, renseigner lui-même des informations, retrouver les liens pour signer les documents électroniquement ou déposer des pièces justificatives.
Quels sont les atouts de la refonte ergonomique du logiciel ?
Nous faisons régulièrement des mises à jour fonctionnelles du logiciel IOBSP afin qu’il réponde aux exigences réglementaires du métier. La refonte que nous venons d’opérer améliore l'expérience utilisateur par une ergonomie optimisée. Ce processus a impliqué des changements visuels, graphiques, afin de rendre l’outil plus fonctionnel, plus intuitif et agréable à utiliser. Nous avons ajouté des fonctions clés pour plus de simplicité.
Par exemple, il est possible d’agencer son espace en fonction de ses besoins en ouvrant, fermant les nombreuses fenêtres grâce à de simples clics sur les petites croix. Autre exemple : la sélection d’éléments sur des listes établies est aujourd’hui accessible en cochant sur des cases au lieu des liens initiaux qui rendaient la tâche fastidieuse. Le système de gestion des pièces justificatives ainsi que l’interface de saisie des dossiers ont également été repensés dans un souci de parfaite adaptation aux process. Les interfaces, notamment celles du simulateur de crédit, de l’espace client ou encore de la gestion des documents vont également évoluer dans la forme.
Qu’en est-il de la refonte graphique ?
Grâce aux retours clients, nous avons intégré de la couleur ! L'interface de Courtisia est plus colorée, plus moderne, avec des fonctionnalités simplifiées. Il offre davantage de clarté et facilite l'accès à l’identification des informations par une meilleure hiérarchisation visuelle. Avec un code couleur pertinent il est possible d’évaluer en un coup d’œil, le statut d’un dossier. Grâce aux fonds blancs, nos pages sont plus aérées, plus dynamiques, plus modernes et laissent la place à l’essentiel.
Quelle vision pour l’avenir ?
Nous travaillons à une solution technique qui doit permettre aux courtiers de reporter l’ensemble d’un dossier de demande de prêt dans l’interface des banques qui n’utilisent pas le même logiciel. Aujourd’hui, ces courtiers sont confrontés à la double saisie ce qui les contraint en termes de temps. Si le process est aujourd’hui à l’état de prototype, nous sommes optimistes quant à sa sortie dans les mois à venir.
Anthony Cutrone
04 28 70 71 12
