Bourse : quels ETF choisir pour investir dans l’intelligence artificielle ?

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Autre solution : opter pour un ETF. Ces fonds indiciels cotés (ou «trackers») peuvent répliquer la performance d'un indice (le CAC 40, le S&P 500…), d'un actif (le cours de l'or, du Bitcoin…), ou encore d'un secteur, comme celui de l'IA, en investissant dans un panier d'actions d'entreprises présentes sur ce marché. Une stratégie qui permet ainsi de s'exposer à plusieurs entreprises en une seule transaction : «A la clef, le risque pris par l'investisseur est en prime dilué, car il est moins à la merci de la volatilité d'une seule ou d'une poignée d'entreprises», explique Yann Darwin, co-fondateur de Greenbull Group.

Choisir des ETF par capitalisation et les moins chargés en frais

Mais pour s'y retrouver parmi les centaines d'ETF présents sur la thématique de l'IA, mieux vaut se fixer quelques critères. D'abord, choisir des ETF qui vont cumuler les dividendes produits par les actions, et non les distribuer : «Les entreprises du secteur de la tech distribuent en effet très peu de dividendes, car elles cherchent à réinvestir le plus possible, mieux vaut donc choisir des ETF "cumulants", avec lesquels les dividendes sont réinvestis dans l'ETF pour produire eux-mêmes davantage de performance à l'avenir (selon le principe des intérêts composés)», détaille Yann Darwin.

Ensuite, faire attention aux frais. Les ETF sont réputés pour afficher en règle générale des frais bas, en tout cas plus faibles que les fonds actions gérés de façon «active», et qui nécessitent le travail d'un professionnel de la finance. Toutefois, «sur 10 ou 20 ans, la différence entre 0,5% et 1% de frais peut coûter plusieurs dizaines de points de pourcentage de performance», avertit Yann Darwin. Aussi, nous vous proposons une sélection d'ETF qui capitalisent tous leurs dividendes, et affichent des frais inférieurs à 0,5%.

Garder la tête froide malgré des performances attractives

En premier lieu, on pourra regarder le Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data (+27,63% sur un an), investi à plus de 70% dans le secteur de la tech, et dans de très grandes entreprises, principalement aux Etats-Unis (Apple, Salesforce, Meta…). Comparable, mais avec le label ESG (Environnemental, social et gouvernance), l'ETF Amundi MSCI Robotics & AI ESG (+16,13%) est aussi investi très majoritairement dans les hautes technologies aux Etats-Unis.

L'ETF iShares AI Adopters & Applications (+7,64% depuis le début d'année, car créé en décembre 2024) «va, lui, investir sur des entreprises un peu plus petites qui utilisent l'IA pour produire plus et de façon plus efficace», suggère Yann Darwin. De même, le iShares Automation & Robotics (+12,93% sur un an) investit également en partie sur un secteur, la robotique, qui pourrait bénéficier de l'essor de l'IA dans les années qui viennent. Un pari que fait également l'application Plum, qui recommande en plus l'ETF iShares MSCI Global Semiconductors (+11,37%) permettant de s'exposer à l'intelligence artificielle à travers le secteur des semi-conducteurs, dont elle dépend grandement.

Aucun de ces ETF n'est éligible au plan épargne en actions (PEA), mais peuvent être souscrits via un compte-titres. Attention toutefois avant de vous lancer, car si les ETF sont déjà des instruments financiers diversifiés, mieux vaut en choisir plusieurs et de préférence d'émetteurs différents pour réduire tant que possible le risque pris. De même, aussi prometteuse soit-elle, «la poche dédiée à l'IA au sein de votre portefeuille ne doit pas être majoritaire», préconise Vincent Grard. Il est recommandé d'équilibrer vos positions avec d'autres secteurs et plusieurs zones géographiques, et, encore mieux, «d'investir aussi de façon fractionnée de petits montants afin de lisser vos point d'entrée sur les marchés, et de diluer l'impact de la forte volatilité sur durée», ajoute le spécialiste.