donation
Jouez sur les donations et l'assurance vie pour alléger vos droits de succession
En vous organisant bien et suffisamment tôt, vous pouvez réduire sensiblement les droits de succession qu’auront à payer vos héritiers à votre décès. Nos méthodes pour y parvenir.
Succession
Assurance vie et donation : des solutions efficaces pour réduire vos droits de succession
Donner de son vivant permet d'alléger les droits de succession futurs. Le tiercé gagnant : la donation, la donation avec réserve d'usufruit et l'assurance vie. Démonstration.
Le Grand rendez-vous de l'épargne
Succession : comment est réparti le prix de vente d’un bien en démembrement ?
Dans le «Grand rendez-vous de l’épargne» (Capital / Radio Patrimoine), Clarisse Josse, notaire à Paris, répond à une auditrice qui s’interroge sur la répartition des fonds après la vente d’un bien en démembrement.
Le Grand rendez-vous de l'épargne
Bourse : comment donner des actions à ses petits-enfants sans passer par les parents ?
Dans le «Grand rendez-vous de l’épargne» (Capital / Radio Patrimoine), Clarisse Josse, notaire à Paris, éclaire un auditeur qui souhaite transmettre un portefeuille de titres à son petit-fils mineur, tout en s'assurant que ses parents n’en aient pas la gestion.
Succession
Assurance vie : pensez à vérifier votre clause bénéficiaire dans ces cas précis
Votre clause bénéficiaire en assurance vie est-elle toujours adaptée à votre situation ? Mariage, divorce, naissance, décès… Autant d’événements qui peuvent nécessiter de la mettre à jour pour vous assurer que votre capital revienne aux bonnes personnes. Voici les moments clés où il est essentiel de vérifier votre contrat.
Le Grand rendez-vous de l'épargne
Assurance vie et succession : comment protéger l’argent destiné à vos petits-enfants ?
Dans le «Grand rendez-vous de l’épargne» (Capital / Radio Patrimoine), Amélie Ziegelmeyer, directrice régionale gestion privée chez Laplace, répond à une auditrice inquiète sur la transmission d’une assurance vie ouverte au nom de ses petits-enfants.
donation
Donation au dernier vivant ou entre époux
Également appelée donation "au dernier vivant", la donation entre époux permet d’augmenter la part d’héritage légale du conjoint survivant, sans aucune incidence sur les droits à payer, puisque ceux-ci ont été totalement supprimés par la loi. Principe, options, part maximale… On vous dit tout sur la donation entre époux.
plan d'épargne retraite
Succession : ce super avantage fiscal du PER que la plupart des Français ignorent
Le Plan épargne retraite (PER) continue de gagner en notoriété auprès des Français, notamment grâce à sa simplicité et ses avantages fiscaux. Pourtant, un atout majeur reste encore méconnu : son intérêt pour la transmission de patrimoine.
Succession
Succession : ne ratez pas ces deux dates importantes en 2025
Alors que les droits de succession peuvent être fortement taxés par l’État, il existe deux dates dans l’année afin de les éviter. Mais attention, il faut également respecter certaines conditions. Explications.
Succession
Succession : «Le notaire est-il obligé de communiquer un testament à toutes les parties ?»
Un lecteur s’interroge sur les obligations du notaire concernant la communication d’un testament dans le cadre d’une succession.
Le Grand rendez-vous de l'épargne
Une question sur votre argent ? Posez-la au Grand rendez-vous de l'épargne
L'émission de Capital et Radio patrimoine est de retour pour une nouvelle saison. Vous pouvez d'ores et déjà soumettre vos questions à nos experts.
famille royale d'Angleterre
Charles, William, Andrew… qui possède la plus grosse fortune dans la famille royale britannique ?
Alors qu’une enquête a récemment révélé la fortune cachée de Charles III, il semblerait que le roi ne soit pas le plus riche de la famille royale britannique. Voici les montants attribués à chacun de ses membres.
Succession
Succession : «Puis-je connaître le montant perçu par les autres héritiers ?»
Une lectrice s’interroge sur les moyens existants afin de connaître les montants transmis aux autres héritiers à l'issue d'une succession.
Assurance vie
Déblocage de l’assurance-vie : bénéficiaires, démarches et documents à fournir
Être bénéficiaire d’une assurance vie ne garantit pas un paiement rapide. Entre démarches administratives complexes, délais parfois abusifs des assureurs et exigences fiscales, récupérer le capital peut s’avérer long et laborieux. Voici vos droits pour éviter les écueils.
Assurance vie
Comment le fisc surveille les assurances-vie
Il est conseillé d’être prudent lorsqu’il faut aborder la question de la transmission d’une assurance-vie à des héritiers. En effet, l’administration fiscale se réserve le droit de sanctionner des versements estimés abusifs, destinés à contourner le droit de succession.
donation
Les cadeaux de Noël peuvent-ils être exclus d’une succession ?
Les dons d’argent ou les cadeaux sont bien autorisés à Noël. Cependant, il faut respecter certaines règles et surtout éviter de faire plusieurs cadeaux en même temps, ce qui pourrait être reproché en cas de succession.
Succession
Succession : «J'ai hérité d'un bien infesté de mérule, comment le vendre ?»
Témoignage. Hériter d’un bien immobilier n’est pas forcément synonyme de bonne nouvelle. Surtout si vous souhaitez le vendre : il vous faudra faire vite afin de respecter le délai de 6 mois pour déclarer la succession et ne pas être redevable de pénalités.
Succession
Après la mort du fondateur de Mango Isak Andic, sa succession en question
Jonathan Andic pourrait reprendre les rênes de Mango après la mort récente de son père, Isak Andic, fondateur de l'entreprise de prêt-à-porter. Mais ses deux sœurs, Judith et Sara, auront sans doute un rôle important à jouer dans les instances dirigeantes.
Succession
Héritage immobilier : votre succession vire au casse-tête ? Racontez-nous !
Appel à témoignages. Compte tenu de son poids dans le patrimoine des ménages, l’immobilier se trouve souvent au centre des héritages. Faut-il garder la maison de Tante Gertrude ? Ou la céder ? Et à quel prix ? Autant de questions susceptibles de déboucher sur des conflits familiaux. Si cela a été le cas pour vous, racontez-nous !
Tribune libre
Donations : faut-il transmettre à ses proches avant la fin d’année, et comment ?
Sans budget pour 2025, les règles fiscales encadrant les transmissions réalisées l’an prochain sont incertaines. Raison de plus pour anticiper vos donations. Les conseils et explications de Stanislas Vailhen, avocat associé en droit fiscal au sein du cabinet Alerion.
Don
Don manuel : modalités, déclaration et fiscalité
Le don manuel consiste en la remise matérielle d’un bien meuble (un objet, une somme d’argent, un chèque…). Comment se définit un don manuel et quels sont ses avantages ? La preuve de son existence est-elle nécessaire à apporter ? Faut-il faire une déclaration ? Ce don est-il soumis fiscalement aux droits de donation ? Réponse.
donation
Usufruit : définition et droits
L’usufruit consiste à jouir d’un bien comme un propriétaire, sous la condition expresse d’en “conserver la substance” (article 578 du Code civil). Cela concerne à la fois des biens meubles ou des biens immeubles. Définition, cas pratiques, droits et obligations, on vous dit tout sur l’utilisation de l’usufruit.
Succession
Succession : comment maximiser la transmission de votre assurance vie ?
À partir d'un certain âge, ouvrir une assurance vie ou y verser de l'argent pour transmettre son patrimoine peut être requalifié en donation déguisée. Pour l'éviter, vous pouvez opter pour un autre produit d'épargne très similaire et plus avantageux en matière de transmission : le contrat de capitalisation.
héritage
Héritage de Jean-Loup Dabadie : déshérités, ses enfants doivent payer les droits de succession
La mort de Jean-Loup Dabadie en 2020 a déclenché une bataille autour de son héritage entre ses enfants et son épouse. Plus de 4 ans après la disparition du scénariste, sa fille, Clémentine, déshéritée, a révélé devoir payer d’importants droits de succession.
Frais bancaires
Frais bancaires de succession : bientôt la fin d'une injustice pour les mineurs décédés ?
Adoptée à l’unanimité par les députés, une proposition de loi vise à interdire certains frais bancaires de succession, notamment en cas de décès d’un mineur ou pour des montants modestes. Ce texte, largement soutenu, doit encore passer devant le Sénat avant son adoption définitive.
Stellantis
Carlos Tavares : quel successeur pour redresser la barre chez Stellantis ?
La démission surprise de Carlos Tavares, dimanche 1er décembre, marque un tournant pour Stellantis, qui va devoir se chercher un nouveau capitaine. Depuis le redressement de la marge bénéficiaire, jusqu’à la capacité à s’imposer sur le marché de la voiture électrique, les défis qui attendent le futur patron du groupe aux 15 marques sont titanesques. Voici les candidats possibles.
PEL
Succession : «Peut-on hériter d’un PEL tout en conservant ses avantages ?»
Un lecteur de Capital souhaite savoir s’il est possible de retirer le capital d'un plan épargne logement (PEL) dont il doit hériter, et s'il est aussi possible de bénéficier de ses conditions de prêt avantageuses.
Succession
Succession : «Comment me désister au profit de mon enfant ?»
Une lectrice de Capital demande la marche à suivre pour renoncer à une succession, dont le bénéfice d’une assurance vie, au profit de son fils.
Succession
Succession : «Faut-il encore souscrire une assurance vie après 75 ans pour transmettre ?»
Une lectrice de Capital s'interroge sur l'intérêt d'ouvrir une assurance vie et de continuer à verser dessus après 75 ans. Il est vrai que ce produit d'épargne perd en attractivité pour la transmission après 70 ans, mais il reste un placement à ne surtout pas négliger.
luxe
Prada : les secrets d’une succession parfaite pour préserver l’empire du luxe
Devenue un véritable empire du luxe, la marque Prada, qui a enregistré 4,7 milliards d’euros de ventes en 2023, a déjà tout prévu pour éviter les problèmes de succession à l’avenir. Et ce, même si les héritiers de Miuccia Prada et Patrizio Bertelli ne prennent pas la relève.
Succession
Succession : attention, avec le Pacs, la protection du conjoint survivant n’est pas assurée
Le pacte civil de solidarité a toujours autant la cote en France, 25 ans après sa création. Mais le Pacs est loin d’être aussi protecteur que le mariage, surtout quand il s’agit de succession. Explications.
Succession
Droits de succession : l’assurance vie en danger, la Cour des comptes envisage une réforme
Les Sages proposent de diminuer les droits de succession, notamment pour les frères et sœurs ou les enfants du conjoint survivant. Et d'abaisser les avantages fiscaux de l’assurance vie en contrepartie.
Succession
Succession : si vous êtes parents, méfiez-vous de cette erreur qui peut vous coûter cher
Lors d’une succession, une donation faite par un parent de son vivant peut se retourner contre son enfant bénéficiaire. Pour éviter les complications, il est recommandé d’éviter cette erreur fréquente.
bijoux
Lors d’un héritage, quelles sont les règles pour se partager les bijoux de famille ?
Les bijoux peuvent être un sujet de tension dans les familles. Lors d’une succession, il y a pourtant des règles très précises à respecter, à commencer par l’établissement d’un inventaire.
Location
Le locataire doit-il obligatoirement être informé en cas de changement de propriétaire après une succession ?
Lorsqu’un propriétaire décède alors que son logement est en cours de location, la loi est claire. La législation actuelle impose que le bail continue dans les mêmes conditions avec les héritiers du défunt.
Musique
Bambou, la dernière compagne de Serge Gainsbourg, évincée de son héritage, ses confidences
Dans une interview pour Le Parisien, Bambou, la dernière compagne de Serge Gainsbourg, a révélé que le chanteur ne lui avait rien laissé après sa mort. «C’est normal, nous n’étions pas mariés», confie celle qui l’avait rencontré en 1980, alors qu’elle n’avait que 18 ans.
patrimoine
Démembrement de propriété : principe et intérêt
Le démembrement immobilier consiste à séparer la jouissance (l’usufruit) des murs (nue-propriété), jusqu’à la fin de l’usufruit. Ensuite, le bien démembré rejoint la nue-propriété et le bénéficiaire devient alors plein propriétaire. Cette technique représente une très bonne manière de transmettre un patrimoine. Explication !
Succession
Succession : qu’est-ce que «l’indignité» qui peut priver un héritier de ses droits ?
En France, une personne peut être privée de son héritage en cas de faits graves commis envers un défunt. Il peut s’agir d'une condamnation pour meurtre ou de violences psychologiques ayant entraîné la mort.
Succession
Succession : comment économiser des milliers d’euros
Faire appel à un notaire lors de la discussion autour de la succession est parfois obligatoire, mais surtout pratique : cela permet d’éviter des complications administratives sur des questions souvent complexes. Pourtant, effectuer certaines déclarations soi-même permet de réaliser de belles économies.
plan d'épargne retraite
Succession : les retraités bientôt privés des avantages fiscaux du PER ?
Plusieurs députés demandaient que les plans d’épargne retraite soient soumis à l’impôt sur le revenu lors du décès du souscripteur. Il n’en sera finalement rien. Le gouvernement songe toutefois à rendre obligatoire la liquidation du PER au moment de la retraite.
Assurance vie
Assurance vie et succession : les avantages fiscaux ne seront finalement pas rabotés
De nombreux députés demandaient à supprimer, au moins en partie, les avantages successoraux de l’assurance vie. Finalement, toutes leurs propositions ont été rejetées. Un nouvel avantage a même été accordé aux souscripteurs.
Succession
Succession, assurance vie : les députés changent les règles contre l’avis du gouvernement
Lors de l’examen du Budget 2025, les députés ont voté un relèvement de l’abattement pour les transmissions en ligne directe. Ils ont aussi adopté la possibilité de transmettre par anticipation les primes d’un contrat d’assurance vie à ses bénéficiaires.
Succession
Succession : «Quels sont les abattements pour mes neveux et nièces avec une assurance vie ?»
QUESTION - Une lectrice de Capital se demande quels droits de succession auront à payer son neveu et sa nièce désignés comme bénéficiaires de son assurance vie. Même si la fiscalité est plus lourde que pour des parents plus proches, elle reste intéressante, y compris après 70 ans.
Assurance vie
Droits de succession : les députés s’attaquent aux avantages fiscaux de l’assurance vie
L'assurance vie bientôt plus lourdement taxée ? Un amendement au projet de loi de finances, adopté en commission jeudi 17 octobre, prévoit en effet de soumettre aux droits de succession ces contrats lorsque les versements ont été effectués avant les 70 ans du souscripteur.
donation
Impôt : les députés votent une baisse des droits de donation pour les enfants des conjoints
Lors de l’examen du Budget 2025 en commission des Finances à l’Assemblée nationale, ce jeudi 17 octobre, les députés ont voté la création d’un abattement sur les donations aux enfants et petits-enfants du conjoint. Les franchises de droits pour les frères, sœurs, neveux et nièces sont quant à eux doublés.
héritage
Il lègue plusieurs millions d'euros à sa commune, mais à une condition
Un Varois décédé en début d’année a légué toute sa fortune à sa commune de résidence. Un cadeau à plus de 2,5 millions d’euros conditionné à la création d’un lieu d’accueil pour les personnes âgées.
plan d'épargne retraite
Succession, impôt sur le revenu : vers un âge limite pour clôturer votre PER ?
Le Conseil des prélèvements obligatoires dénonce les avantages successoraux et fiscaux du plan d’épargne retraite. L’organisme rattaché à la Cour des comptes recommande d’encadrer la liquidation du PER, que ses souscripteurs devraient clôturer à un âge limite.
Succession
Décès du conjoint : votre logement familial est-il vraiment en sécurité ?
La clause de préciput permet au conjoint survivant de conserver le logement familial. Attention aux conséquences fiscales pour les enfants !
Succession
Succession : comment favoriser son conjoint lors d’un héritage
Suite au décès d’un proche, si ce dernier n’avait pas conclu un quelconque contrat avec son conjoint, son époux et ses enfants, la part de succession du conjoint survivant pourrait bien être amoindrie. Si l’objectif est de favoriser ce dernier, mieux vaut se rendre chez un notaire.
fiscalité
Contrat de mariage : quand et pourquoi le signer pour protéger vos biens et votre couple ?
Dans certaines situations, signer un contrat de mariage peut être plus que nécessaire. Notamment si l’une des deux parties est auto-entrepreneur : pour éviter la faillite de la famille, il vaut mieux avoir établi un contrat de séparation de biens. Idem pour la protection des enfants issus d’une première union en cas de remariage.