Assurance emprunteur

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Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : comment la renégociation peut faire économiser plusieurs centaines d’euros

Souvent reléguée au second plan lors de la souscription d’un crédit immobilier, l’assurance emprunteur constitue pourtant une part importante du coût total du crédit. Depuis les évolutions législatives, sa renégociation s’impose comme un levier d’économies durable, y compris plusieurs années après la signature du prêt.

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Comment réduire le coût de votre assurance emprunteur avec Cardif ?

Lorsqu’on souscrit un crédit immobilier, l’assurance de prêt représente une sécurité indispensable exigée par les banques. Elle prend en charge le remboursement des mensualités en cas d’aléas de la vie (maladie, incapacité, invalidité, voire décès). Malgré tout, cette couverture peut représenter jusqu’à un tiers du coût global d’un crédit.

Assurance emprunteur

Crédit immobilier : cette banque baisse le coût de l'assurance pour une catégorie d'emprunteurs

Une grande banque mutualiste annonce, ce lundi 26 mai, que les anciens malades d’un cancer de la prostate ou du testicule bénéficieront du droit à l’oubli dès la fin de leur protocole thérapeutique, dans le cadre de l’assurance emprunteur liée à un crédit immobilier.

Crédit immobilier

Cette grande banque va proposer des crédits aux personnes guéries d’un cancer

BNP Paribas Cardif ouvre l’emprunt immobilier sans surprime ni extension aux personnes qui ont surmonté un cancer. Ce crédit est accessible immédiatement après la fin du traitement.

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Assurance emprunteur : pourquoi et comment faire le bon choix ?

Obligatoire pour tout crédit immobilier, l’assurance emprunteur représente la deuxième charge la plus importante après les intérêts, avec un montant qui peut atteindre celui des frais de notaire. Pourtant, 84% des emprunteurs conservent celle proposée par leur banque, souvent bien plus chère. Découvrez comment économiser jusqu'à 10 000 € en faisant le bon choix, sans sacrifier votre protection.

Assurance emprunteur

Crédit immobilier : cette astuce méconnue peut vous faire économiser jusqu’à 25 000 euros

Focalisés sur le taux d’intérêt, nombre d’emprunteurs négligent de négocier une autre composante de leur crédit immobilier. Ils passent ainsi à côté d’économies considérables.

Crédit immobilier

Ces métiers qui peuvent faire exploser le coût de votre prêt

Même si les banques exigent moins d’apports aux emprunteurs pour obtenir des crédits immobiliers, il faut tout de même présenter un dossier solide. Mais surtout, votre métier peut faire grimper la note. Explications.

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Prêt immobilier : que faire en cas de perte d’emploi ?

Perdre son travail est une épreuve stressante, en particulier après avoir contracté un prêt immobilier.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : qui doit rembourser le prêt en cas de décès de l’emprunteur ?

En cas de décès d’un emprunteur ayant souscrit un crédit immobilier, la prise en charge du prêt par l’assureur repose sur trois critères qui déterminent si le remboursement sera total, partiel ou refusé.

Assurance emprunteur

Crédit immobilier : l’assurance emprunteur de plus en plus protectrice face aux maladies graves

BNP Paribas Cardif couvre désormais les malades du VIH dans son contrat d’assurance emprunteur. Banquiers et assureurs sont de plus en plus nombreux à inclure les emprunteurs atteints de maladies graves, par le biais d’initiatives personnelles ou d’engagements sectoriels.

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As du Grand Lyon : la solution la plus efficace du marché pour l’assurance emprunteur

Lorsque vous avez un projet immobilier, souscrire une assurance emprunteur est une garantie quasi indispensable. Pour trouver celle qu’il vous faut en quelques clics et au meilleur prix, faites confiance à l’efficacité d’As du Grand Lyon et ses 20 ans d’expérience dans l’ADP.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : comment négocier au mieux son tarif auprès de votre banquier

Si vous êtes libre de choisir librement votre assurance de prêt au moment de la signature de votre crédit immobilier, votre banquier ne l’entend pas nécessairement de cette oreille et tentera de vous faire signer son propre contrat. Nos conseils pour faire le meilleur choix.

Crédit immobilier

Assurance emprunteur : une nouvelle protection pour les parents d’enfants malades

Le groupe BPCE - Banque populaire et Caisse d’épargne - intègre une nouvelle garantie à ses contrats d’assurance emprunteur. Elle permet aux parents, contraints d’arrêter leur travail pour s’occuper temporairement de leurs enfants malades ou handicapés, de bénéficier d’une prise en charge de leurs mensualités de crédit immobilier.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : les galères que supportent encore les clients

Malgré une libéralisation du marché, la souscription d’un contrat d’assurance emprunteur pose encore nombre de difficultés aux futurs et actuels propriétaires.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : gare à la mauvaise surprise de la franchise en cas d’arrêt de travail

Un couple qui avait changé d’assurance emprunteur en cours de prêt n’a pas pu obtenir la prise en charge de ses mensualités de crédit immobilier lors de son arrêt de travail. Il s’est retrouvé dans un «trou de garantie». Explications.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : le changement de contrat peut vous rapporter plus de 30 000 euros

SIMULATIONS - Alors que les taux de crédit immobilier demeurent à des niveaux élevés, l’assurance emprunteur est le moyen le plus simple d’alléger le coût du prêt. Avec plusieurs dizaines de milliers d’euros d’économies à la clé.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : propriétaires, cette solution vous permet de financer l’achat d’un nouveau bien

Le prêt hypothécaire permet aux propriétaires d’obtenir un nouveau crédit pour financer l’achat d’un autre bien. Une solution qui peut convenir à des profils atypiques ou à des retraités, exclus du prêt classique.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : vous pouvez emprunter après 55 ans, voici comment faire passer votre dossier

Les emprunteurs de plus de 55 ans peuvent être confrontés à la défiance des banques lorsqu’ils sollicitent un crédit. Ils disposent toutefois de plusieurs leviers pour les rassurer et obtenir leur prêt.

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Changez d’assurance emprunteur et faites des économies avec la Garantie Emprunteur de la Macif

L’assurance emprunteur est l’une des assurances les plus chères du foyer. Mais peu de gens savent que c’est aussi et surtout celle sur laquelle on peut réaliser les économies les plus importantes comme l’explique la Macif.

Assurance emprunteur

Assurance de prêt immobilier : garanties, résiliation et taux

Emprunter signifie généralement aussi de garantir son crédit par une assurance, on parle alors d’assurance de prêt immobilier ou d’assurance emprunteur. L’obtention d’un crédit est très souvent conditionnée à la souscription d’un contrat d’assurance le couvrant au minimum en cas de décès et perte d’autonomie. Explications !

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : votre banque vous fait-elle payer le prix fort en cas de maladie grave ?

CNP Assurances a annoncé la suppression des surprimes et exclusions pour les clientes guéries d’un cancer du sein qui contractent une assurance emprunteur. Certaines banques ont cependant déjà pris des initiatives pour mieux inclure les emprunteurs atteints de maladies graves.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : comment fonctionnent les prêts in fine et hypothécaire que le gouvernement veut lancer

Le ministre de la Transition écologique Christophe Béchu a annoncé ce lundi que le gouvernement envisage de lancer deux nouveaux types de prêts afin de redonner du pouvoir d’achat immobilier aux Français. Voici lesquels.

Assurance emprunteur

Crédit immobilier : ce que vous gagnez en changeant d’assurance emprunteur, selon votre profil

Certains ménages ont la possibilité d’économiser plusieurs milliers d’euros en choisissant d’assurer leur crédit immobilier auprès d’un organisme indépendant. Voici les tarifs moyens pratiqués par les banques et ceux des offres alternatives, selon votre profil.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : les taux d’usure grimpent encore, les emprunteurs peuvent se réjouir

Le taux maximum auquel les banques ont le droit de prêter est de nouveau en hausse en janvier. Une bonne nouvelle pour les emprunteurs puisque les banques se remettent à financer des dossiers.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : retour du calcul trimestriel du taux d’usure, bonne nouvelle pour les emprunteurs ?

La Banque de France a officialisé ce jeudi 28 décembre le retour de l’actualisation trimestrielle du taux d'usure, qui était calculé chaque mois depuis mars 2023, pour débloquer les dossiers de crédit immobilier dans le contexte de la remontée rapide des taux.

Assurance emprunteur

Changer d’assurance emprunteur, ou comment gagner gros malgré des taux de crédit au sommet

SIMULATIONS - Mettre en concurrence le contrat d’assurance emprunteur de sa banque permet de générer plusieurs dizaines de milliers d’euros de gains pour certains profils. De quoi contrer - en partie - l’envolée des taux des crédits immobiliers.

Emprunt

Garantie bancaire : définition, fonctionnement et avantage

La garantie bancaire est souvent exigée par les banques ou organismes prêteurs. Cette garantie financière est l'une des mesures de protection destinées à garantir le remboursement d'un prêt immobilier. Comment fonctionne-t-elle ? Qui est concerné ? Réponse.

Assurance

Assurance emprunteur : combien pouvez-vous économiser sur votre crédit en renégociant ?

En renégociant leur assurance emprunteur, les particuliers peuvent gagner jusqu’à 20 000 euros sur toute la durée de leur prêt. Mode d’emploi pour booster son pouvoir d’achat.

Crédit immobilier

Achat immobilier : cette solution ultra efficace pour obtenir un crédit

INTERVIEW - Connaissez-vous le crédit lombard ? Cette pratique réservée aux plus hauts patrimoines permet d’obtenir un prêt en mettant en gage ses placements. Une possibilité que la fintech Pledger entend ouvrir au plus grand nombre. Les explications de son co-fondateur, Adrien de Forceville.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : pouvez-vous renégocier votre prêt malgré la hausse des taux ?

En juillet, les banques ont octroyé 12 milliards d’euros de crédit immobilier… dont 2 milliards issus de renégociations de prêt. Mais qui sont donc ces ménages qui parviennent à obtenir un meilleur taux ? Ils sont en réalité très peu à y arriver. Explications.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : pourquoi les tarifs ont grimpé en un an

ANALYSE - Depuis le 1er septembre 2022, l’ensemble des propriétaires peuvent résilier leur assurance emprunteur à tout moment. Si être infidèle à sa banque est toujours une opération très lucrative, les tarifs ont tout de même augmenté.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : nos 7 conseils pour décrocher le meilleur contrat

Depuis le 1er septembre 2022, l’ensemble des propriétaires peuvent résilier leur assurance de prêt à tout moment. Si vous n’avez pas encore fait jouer ce droit, voici les étapes à suivre pour décrocher le meilleur contrat.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : mon crédit immobilier est-il couvert si je suis enceinte ?

Une femme enceinte victime d’un accident peut-elle faire jouer son contrat d’assurance de prêt avant son congé légal de maternité ? La réponse du Médiateur de l’assurance.

Le Grand rendez-vous de l'immobilier

Crédit immobilier : comment puis-je négocier une assurance emprunteur moins chère ?

Dans le "Grand rendez-vous de l'immobilier" (Capital / Radio immo), Julien Maudy, du réseau Meilleursbiens.com, détaille à une auditrice la nouvelle réglementation dont elle bénéficie pour mettre en concurrence l'assurance liée à son prêt immobilier.

Assurance emprunteur

Crédit immobilier : qu’est-ce que je risque si je mens à mon assureur ?

Un mensonge, même infime et sans lien avec votre accident ou votre maladie, peut entraîner la nullité de votre contrat d’assurance emprunteur, et vous obliger à assumer seul le remboursement de votre crédit immobilier.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : des économies colossales grâce à la résiliation à tout moment

Les assurances emprunteurs sont résiliables à tout moment depuis le 1er juin 2022. En un an, les demandes de substitution ont explosé. Il faut dire que faire jouer la concurrence permet de réaliser d’énormes économies.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : pourquoi la réforme des retraites pénaliserait certains emprunteurs

Si elle est définitivement adoptée, la réforme des retraite pourrait augmenter les tarifs des assurances emprunteurs proposés à certains profils. Voici lesquels.

Crédit immobilier

Taux d’usure à 4% : trois profils d'emprunteurs gagnants

Le taux d’usure sera rehaussé au 1er mars 2023. Il atteindra dès demain 4% pour les emprunts de 20 ans et plus. Capital vous propose de découvrir trois profils d’emprunteurs qui vont ainsi redevenir finançables.

Crédit immobilier

Assurance emprunteur : la libéralisation du marché reste un échec… malgré les économies à la clé

Les banques maintiennent leur hégémonie sur le marché de l’assurance emprunteur, avec plus de 80% des cotisations. Les économies à réaliser pour les particuliers sont pourtant juteuses.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : emprunter sera toujours aussi difficile en 2023, malgré la réforme du taux d’usure

Si la décision de la Banque de France de mensualiser temporairement l’actualisation du taux d’usure a été saluée par les courtiers, le marché du crédit ne sera pas pour autant débloqué en 2023. Voici pourquoi

Crédit immobilier

Crédit immobilier : l’apport moyen atteint des records

D’après le dernier rapport de l’observatoire CSA/Crédit logement, l’apport moyen des emprunteurs français pour un achat immobilier a bondi de 12,3% sur un an. Un chiffre qui illustre les difficultés d’accès au crédit des ménages

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : pourquoi l’abus d’alcool peut vous priver du remboursement de votre crédit immobilier

Les accidents causés par l’alcool peuvent vous priver d’une prise en charge de vos mensualités de crédit immobilier. Les contrats d'assurance emprunteur intègrent très souvent cette exclusion de garantie, rapporte une étude du Comité consultatif du secteur financier (CCSF).

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : les 5 obstacles qui disparaissent avec la nouvelle loi de libéralisation

Les emprunteurs peuvent résilier leur contrat d’assurance de prêt à tout moment depuis le 1er septembre. Une nouveauté qui vient grandement alléger les contraintes administratives des ménages, parfois lancés dans un bras de fer avec leur banque.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : vous pouvez bien être indemnisé malgré une fausse déclaration

Votre assureur ne peut vous sanctionner pour fausse déclaration s’il disposait des moyens de connaître vos antécédents médicaux avant un sinistre, nous apprend le médiateur de l’assurance.

Assurance emprunteur

Changer d'assurance emprunteur peut vous permettre de diviser la facture par 2 ou 3

La nouvelle loi Lemoine permet de résilier beaucoup plus facilement, et sans frais, la couverture décès de la banque. Mais les gains possibles varient selon le profil.

Crédit immobilier

Emprunt immobilier : de nouveaux modes de financement aident à débloquer les dossiers

Alors que les taux ne cessent d’augmenter, de plus en plus de candidats à l’achat se voient refuser l’accès au crédit bancaire. Analyse de la situation et conseils pour parvenir à financer votre projet à moindre coût.

Crédit immobilier

Crédit immobilier : ces dossiers qui sont désormais acceptés par les banques grâce au nouveau taux d'usure

Le taux d'usure a été relevé le 1er octobre de 0,48 points pour atteindre 3,05%. Un bonne nouvelle pour certains emprunteurs qui vont voir leurs dossiers redevenir finançables. Illustration avec trois exemples.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : les juteux gains à réaliser, malgré la hausse des primes

La suppression du questionnaire médical, jusque-là exigé par les assureurs lors de la souscription d’un crédit immobilier, a engendré une hausse des primes. Rassurez-vous : les économies à réaliser en passant par un assureur spécialisé sont encore juteuses, comme le démontrent nos simulations.

Assurance chômage

Remise carburant, bouclier loyer, assurance chômage… tout ce qui change au 1er septembre

Cette année, la rentrée est marquée par l’entrée en vigueur de plusieurs mesures votées cet été, dans le cadre de la loi “pouvoir d’achat” et du projet de loi de finances rectificative pour 2022. Tour d’horizon des changements à prévoir.

Assurance emprunteur

Assurance emprunteur : les gains que vous pouvez espérer avec la nouvelle loi de libéralisation

A compter du 1er septembre, l’ensemble des contrats d’assurance de prêt sont résiliables à tout moment. La fin d’un parcours du combattant pour les propriétaires, qui pourrait déboucher sur des milliers d’euros d’économie.